市民理财基金是否还有投资价值

作者： 来源： 录入时间：08-08-27 08:42:04

大盘跌回2300点偏股开放式老基金平均回报37.96% 　　去年10月见顶至今，上证指数下跌超过60%。在这过程中，开放式偏股型基金净值也明显缩水，相当投资者开始怀疑，基金是否还具有投资价值？ 　　Wind的数据显示，成立于2006年12月18日之前的偏股型开放式基金共207只，尽管大盘已经回到20个月前的水平，但这207只基金累计净值和20个月前相比，平均增长率仍高达37.96%。这207只基金中，仅有2只基金过去20个月的回报率为负，这样的业绩表现出公募基金的价值。 　　这207只基金中，表现最好的10只20个月里的复权单位净值增长率均超过70%，其平均复权单位净值增长率达到90.62%。从公司来看，华夏、兴业、华宝兴业、易方达、华安等基金公司旗下产品在过去20个月中表现整体较为出色。 　　上述数据表明，尽管大盘回到了20个月前的位置，但偏股型基金为持有人赢得了可观回报，所以，基金是有投资价值的。“受到基金契约的限制，公募基金难以完全回避市场的系统风险，但是公募基金过去20个月基本取得正回报，有力证明了公募基金对普通投资者的价值。”华宝兴业市场总监宋三江告诉记者，公募基金的资产托管机制、组合投资机制、公开申购赎回机制以及信息披露机制都具有突破性的历史意义。在本次市场调整中，投资者抵御风险的能力大为增强，以公募基金为主体的机构投资者在其中发挥的积极作用不可忽视。 　　记者 朱雷 　　2006-12-18至2008-8-18 　　偏股型开放式基金收益前十名 　　证券简称　　　　　　　基金成立日 　　　复权单位净值增长率[单位]% 　　华夏大盘精选 　　　　2004-08-11　　　　　　　 130.4109 　　富兰克林国海弹性市值 2006-06-14 　　　　　　　94.5557 　　华夏红利 　　　　　　2005-06-30 　　　　　　　94.5106 　　华夏回报 　　　　　　2003-09-05 　　　　　　　92.5851 　　兴业趋势投资 　　　　2005-11-03 　　　　　　　86.044 　　兴业全球视野　　　　 2006-09-20 　　　　　　　85.6412 　　兴业可转债　　　　　 2004-05-11　　　　　　　 85.115 　　博时主题行业 　　　　2005-01-06　　　　　　　 84.2023 　　华宝兴业多策略增长 　2004-05-11 　　　　　　　79.0805 　　华夏优势增长　　　　 2006-11-24 　　　　　　　74.0072 　　数据来源：Wind

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